Das Sperling-Konzept
Wie sieht die perfekte Finanzberatung aus? Darauf gibt es nur eine Antwort: Die Beratung sollte sich nach den Ansprüchen des Kunden richten und seine Wünsche berücksichtigen. Daher habe ich ein Grundgerüst entwickelt, welches sich auf Ihre individuellen Bedürfnisse anpassen lässt.
Ich nehme mir so viel Zeit, wie nötig, um Ihnen alles in Ruhe zu erläutern. Zusammen erörtern wir Ihre Wünsche und Vorstellungen, schauen uns vorhandene Verträge an und finden eine passende Strategie. Jeder Kunde sollte wissen, was er und warum er einen Vertrag unterschreibt. Denn es geht um zu viel Geld, um einfach nur aus Vertrauen eine Entscheidung zu treffen.
Selbstverständlich betreue ich Sie auch langfristig, stehe Ihnen für Fragen zur Verfügung und passe Ihr Konzept an die jeweilige Lebenssituation an.
Wie sieht dann also das Grundgerüst meiner Finanzkonzeption aus?
Fundament: Grundlage
Ihr Finanzhaus sollte ein solides Fundament besitzen. Dieses schützt Sie und Ihre Familie vor den Rückschlägen im Alltag. Die beiden wichtigsten dieser Schutzwälle sind die private Haftpflichtversicherung und Ihre Hausratversicherung. Die eine gibt Ihnen die Sicherheit, dass selbst verschuldete Schäden an fremdem Eigentum nicht Ihr finanzieller Ruin werden. Die Hausratversicherung schützt Sie vor Schäden durch Dritte oder Naturgewalten. Um dieses Fundament stabiler zu gestalten, empfehle ich einen Burggraben mit Krankentagegeld- und/oder die Berufsunfähigkeitsversicherung. Damit können wir dieses Fundament abschließen. Wenn diese Versicherungen richtig abgeschlossen werden, ist dies eine sichere Basis! Den Rest Ihres Geldes investieren wir von nun an in die Vermögensbildung.
Die gute Stube, der Mittelteil: die Altersvorsorge
Kümmern Sie sich um diesen Teil lieber früher als später. Zu Recht entscheiden sich viele Menschen, je nach Lebenssituation, für eine geförderte Zusatzrente via Riester oder Rürup. Als drittes Standbein dient hier oft eine flexible Lebensversicherung. Letzteres wird allerdings durch den niedrigen Zins bei Neuverträgen immer unattraktiver. Versuchen Sie mindestens zwei Monatsgehälter als Rücklage zu bilden, um bei plötzlichen Veränderungen nicht auf einen teuren Kredit Ihrer Bank zurückgreifen zu müssen. Parken Sie dieses Geld auf Tagesgeldkonten oder unter Ihrem Kopfkissen. So wenig Zinsen dies auf den ersten Blick auch erbringt, die Sicherheit, die Ihnen dieses Geld verschafft ist es allemal wert.
Das Dach, die Zinne: Geldanlage & Investment
Von hier aus verteidigen wir unseren Lebensstandard im Alter. Eine ausgewogene Anlagestrategie beinhaltet sicher ein Depot mit ETF oder Aktien. Hier finden wir in einem persönlichen Gespräch heraus, welche Art der Anlage für Sie und Ihre Ziele die Richtige ist. Selbstverständlich ist auch das Thema Immobilien ein Bereich der Sicherheit im Alter bringt. Egal, ob es sich um ein Haus und Grundstück zur eigenen Nutzung oder ein vermietetes Objekt handelt. Hier biete ich Ihnen deutschlandweit TÜV geprüfte Immobilien an. Von der Besichtigung bis zur Finanzierung, alles aus einer Hand.
Vielleicht haben Sie sich beim Lesen gedacht, dass Sie dieses oder jenes so oder so ähnlich bereits gehört haben. Ich stimme Ihnen zu. Selbstverständlich bietet Ihnen ein Versicherungsmakler jede erwähnte Versicherung. Ein unabhängiger Makler tut dies auch frei von der Bindung an die Produkte seines Hauses, trotzdem bleibt er abhängig von Ihrer Provision.
Aber nur ein unabhängiger Finanzberater, mit einem Blick für Ihre gesamte finanzielle Zukunft bietet Ihnen dies aus einer Hand. Grundlegende Versicherungen zu günstigen Preisen. Überblick über Riester und Co. und eine reelle Einschätzung Ihrer Lage. Deutschlandweit Immobilien, TÜV geprüft und sicher.
Es gibt noch zahlreiche weitere Versicherungen. Diese können natürlich sinnvoll sein, reduzieren allerdings Ihren finanziellen Spielraum, wenn es darum geht sich Ihre Wünsche zu erfüllen und Geld dafür anzulegen.
Habe ich Ihr Interesse an ein unverbindliches Gespräch geweckt? Dann vereinbaren Sie einen Termin mit mir. Bequem am Telefon oder in meinem Büro in Rheinberg. Kostenfrei und unverbindlich!
Fundament: Grundlage
Ihr Finanzhaus sollte ein solides Fundament besitzen. Dieses schützt Sie und Ihre Familie vor den Rückschlägen im Alltag. Die beiden wichtigsten dieser Schutzwälle sind die private Haftpflichtversicherung und Ihre Hausratversicherung. Die eine gibt Ihnen die Sicherheit, dass selbst verschuldete Schäden an fremdem Eigentum nicht Ihr finanzieller Ruin werden. Die Hausratversicherung schützt Sie vor Schäden durch Dritte oder Naturgewalten. Um dieses Fundament stabiler zu gestalten, empfehle ich einen Burggraben mit Krankentagegeld- und/oder die Berufsunfähigkeitsversicherung. Damit können wir dieses Fundament abschließen. Wenn diese Versicherungen richtig abgeschlossen werden, ist dies eine sichere Basis! Den Rest Ihres Geldes investieren wir von nun an in die Vermögensbildung.
Die gute Stube, der Mittelteil: die Altersvorsorge
Kümmern Sie sich um diesen Teil lieber früher als später. Zu Recht entscheiden sich viele Menschen, je nach Lebenssituation, für eine geförderte Zusatzrente via Riester oder Rürup. Als drittes Standbein dient hier oft eine flexible Lebensversicherung. Letzteres wird allerdings durch den niedrigen Zins bei Neuverträgen immer unattraktiver. Versuchen Sie mindestens zwei Monatsgehälter als Rücklage zu bilden, um bei plötzlichen Veränderungen nicht auf einen teuren Kredit Ihrer Bank zurückgreifen zu müssen. Parken Sie dieses Geld auf Tagesgeldkonten oder unter Ihrem Kopfkissen. So wenig Zinsen dies auf den ersten Blick auch erbringt, die Sicherheit, die Ihnen dieses Geld verschafft ist es allemal wert.
Das Dach, die Zinne: Geldanlage & Investment
Von hier aus verteidigen wir unseren Lebensstandard im Alter. Eine ausgewogene Anlagestrategie beinhaltet sicher ein Depot mit ETF oder Aktien. Hier finden wir in einem persönlichen Gespräch heraus, welche Art der Anlage für Sie und Ihre Ziele die Richtige ist. Selbstverständlich ist auch das Thema Immobilien ein Bereich der Sicherheit im Alter bringt. Egal, ob es sich um ein Haus und Grundstück zur eigenen Nutzung oder ein vermietetes Objekt handelt. Hier biete ich Ihnen deutschlandweit TÜV geprüfte Immobilien an. Von der Besichtigung bis zur Finanzierung, alles aus einer Hand.
Vielleicht haben Sie sich beim Lesen gedacht, dass Sie dieses oder jenes so oder so ähnlich bereits gehört haben. Ich stimme Ihnen zu. Selbstverständlich bietet Ihnen ein Versicherungsmakler jede erwähnte Versicherung. Ein unabhängiger Makler tut dies auch frei von der Bindung an die Produkte seines Hauses, trotzdem bleibt er abhängig von Ihrer Provision.
Aber nur ein unabhängiger Finanzberater, mit einem Blick für Ihre gesamte finanzielle Zukunft bietet Ihnen dies aus einer Hand. Grundlegende Versicherungen zu günstigen Preisen. Überblick über Riester und Co. und eine reelle Einschätzung Ihrer Lage. Deutschlandweit Immobilien, TÜV geprüft und sicher.
Eventuell gönnen Sie sich ja auch eine zweite oder dritte Immobilie? Wer weiß? Finden wir es heraus!
Ich biete Ihnen Hilfe zur Entscheidung. Sie sollen die Grundlagen verstehen und selbst entscheiden.
Habe ich Ihr Interesse an ein unverbindliches Gespräch geweckt? Dann vereinbaren Sie einen Termin mit mir. Bequem und am Telefon. Kostenfrei und unverbindlich!
Wenn es um das Thema Geldanlage & Versicherung geht: Christian Sperling. Alles aus einer Hand!
